EconomyReport
By Виктор 
«Сбербанк страхование жизни» и УК «Первая» запустили первый совместный продукт долевого страхования жизни (ДСЖ) с ОПИФ «Сбалансированный». Фонд инвестирует в акции и облигации российских компаний, что даёт возможность защитить капитал в случае падения стоимости рисковых активов, а также заработать на растущем рынке.
Основные драйверы для нового продукта – снижение инфляции и ключевой ставки, признаки прогресса в геополитической повестке и устойчивый спрос на физические активы.
«Синергия страховых и инвестиционных продуктов позволяет клиентам не только расширить инвестиционные возможности, но и чувствовать защиту и уверенность в завтрашнем дне. В дальнейшем мы планируем расширить линейку продуктов в страховой оболочке», прокомментировал замгендиректора УК «Первая» Вадим Ярош.
Стратегия продукта рассчитана на четвёртый риск-рейтинг (средний). Инвестиционная идея фонда заключается в сочетании акций и российских облигаций. Такой подход позволяет ребалансировать портфель в зависимости от рыночной ситуации.
Комиссия за управление и прочие расходы фонда включены в стоимость пая. Комиссия при покупке паёв не взимается, а комиссия при погашении паёв в первые два года владения паями составляет до 2%. По истечении 2-х лет комиссия не взимается. Минимальный взнос для продукта — от 1000 рублей, срок зависит от возраста клиента.
Закон, позволяющий страховщикам жизни продавать продукты ДСЖ, вступил в силу 1 января 2025 года. «СберСтрахование жизни» стала первой компанией на российском рынке, предложившей клиентам новый инвестиционный продукт на собственной лицензии страховщика. За 11 месяцев сборы компании в рамках ДСЖ составили почти 30 млрд рублей.